商业银行现金管理（商业银行现金业务）

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本文目录一览：

• 1、商业银行现金资产管理的基本原则有哪些
• 2、商业银行如何做好现金管理工作
• 3、银行现金保管制度

商业银行现金资产管理的基本原则有哪些

保持合理流动性是商业银行经营成败的关键，也是商业银行在盈利性与安全性之间权衡的结果，商业银行现金资产的管理应遵循的原则是：①总量适度；②适时调节；③注重安全。

商业银行在现金资产的管理中应遵循以下基本原则：①适度的存量控制；②适时的流量调节；(3)注重安全。

（1）总量适度原则。指银行现金资产的总量必须保持在一个适当的规模上。（2）适时调节原则。指银行要根据业务过程中的现金流量变化，及时的调节资金短缺头寸，确保现金资产的规模适度。（3）安全保障原则。

商业银行如何做好现金管理工作

1、加强网点99999个钱箱的管理。日常业务前，银行业务经理坚持持卡制度，督促99999钱箱经营者和店员清点钱箱内现金；营业结束时，由业务经理或网点负责人对99999现金的真实性进行监督，实物钱箱实行双重锁定管理。

2、(1)把各营业网点的现金库存状况与其切身经济利益挂钩，使其有在保持流动性前提下尽量压低现金库存的动力。(2)通过具体措施使对公出纳业务现金收支尽可能规范化。(3)摸清储蓄所现金收支的规律。

3、适时流量调节原则。随着商业银行各项业务的进行，其资金始终处于动态过程之中，最初的存量适度状态会被新的不适度状态所替代，因此，银行必须根据业务过程中现金流量变化的情况，适时调节现金资产流量。

4、密切注视市场动态，并根据客户需求的变化，做好现金管理业务的创新，在条件成熟时，推出新型的、高档次的、高技术含量的现金管理业务产品，以使我国中小商业银行现金管理业务的发展逐步接近国内银行业的先进水平，稳步推进现金管理业务的持续发展。

银行现金保管制度

1、库存现金保管制度如下：超过库存限额以外的现金应在下班前送存银行。为加强对现金的管理，除工作时间需要的小量备用金可放在出纳员的抽屉内，其余则应放入出纳专用的保险柜内，不得随意存放。

2、现金保管制度包括：（1）超过库存限额以外的现金应在下班前送存银行。

3、第四条　各级人民银行应当严格履行金融主管机关的职责，负责对***银行的现金管理进行监督和稽核。***银行依照本条例和中国人民银行的规定，负责现金管理的具体实施，对***单位收支、使用现金进行监督管理。

商业银行现金管理的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于商业银行现金业务、商业银行现金管理的信息别忘了在本站进行查找喔。